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兩次增資被否大幅縮水再試  吉祥人壽償付告急求援股

機構投資宋希|2018-10-10 12:33|9096

圖片來源:網絡

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該公司今年第三次發布面對既有股東的增資擴股公告,擬增加資本金11.63億元,而此前的計劃均為18.54億元
 
《投資時報》記者 宋希
 
償付能力不足,風險評級業內墊底,除了向股東開口“要錢”已沒有更好的辦法了。吉祥人壽保險股份有限公司(下稱吉祥人壽)9月18日發布增資擴股公告,擬以增資擴股方式增加資本金11.63億元。
 
事實上,這已是吉祥人壽今年以來第三次發布增資公告。值得注意的是,該公司前兩次擬增資額度均為18.54億元,但均未獲得銀保監會批準,而本次僅為11.63億元,相比之下縮水37.3%。
 
2018年二季度償付能力報告顯示,截止當季度末,吉祥人壽的綜合償付能力充足率為82.37%,明顯低于100%的監管要求。此外,其風險評級也從去年四季度末的A降至今年一季度末的C。
 
大股東放棄控制類股東身份
 
吉祥人壽增資公告顯示,9月15日,該公司召開2018年第二次臨時股東大會,表決通過了《關于<公司2018年度增資擴股新方案>的議案》相關內容。同意2018年第一次臨時股東大會審議通過的《公司2018年度增資擴股方案》終止實施。同意公司依照此次會議審議通過的《公司2018年度增資擴股新方案》實施增資。
 
《投資時報》記者從公告中發現,吉祥人壽此次增資擴股的對象均為其現有股東,所募集資金將全部用于補充吉祥人壽資本金,增資擴股總額不超過11.63億元。
 
具體來看,吉祥人壽擬向股東湖南財信投資控股有限責任公司(下稱湖南財信投資)、長沙先導投資控股有限公司(下稱長沙先導投資)、上海潞安投資有限公司(下稱上海潞安投資)、湖南省農業信貸擔保有限公司、中聯重科股份有限公司(下稱中聯重科)、湖南柏加建筑園林(集團)有限公司,分別增發約3.76億股、1.16億股、2.55億股、3.4億股、0.7億股、0.07億股。
 
2018年二季度償付能力報告顯示,湖南財信投資、長沙先導投資、上海潞安投資為吉祥人壽的前三大股東,持股比例分別為33.33%、17.39%、16.52%。這意味著,在此次增資完成后,上述三家股東的持股比例將分別為變更為33%、14.9%、18.34%。
 
與此同時,湖南省農業信貸擔保公司、中聯重科的持股比例也將由4.93%、4.35%升至13.09%、4.90%。至此,湖南省農業信貸擔保公司將依舊為吉祥人壽的第五大股東,而中聯重科則打破與湖南省高速公路投資集團有限公司“平齊平坐”的位置,成為第六大股東。不過,上述座序仍有待中國銀保監會的核準。
 
此外,作為吉祥人壽的最大股東,湖南財信投資在經歷此次增資后將失去控制類股東的身份。按照最新的《保險公司股權管理辦法》,保險公司股東被劃分為控制類(持股比例1/3以上,或者其表決權對股東會的決議有控制性影響)、戰略類(持股比例15%以上但不足1/3,或者其表決權對股東會的決議有重大影響)、財務Ⅱ類(持股比例5%以上但不足15%)、財務Ⅰ類(持股比例不足5%)四個類別。
 
兩次增資償付能力仍不達標
 
據了解,這已是吉祥人壽今年以來的第三次增資。早在今年2月和4月,吉祥人壽分別發布了兩起增資擴股的信息披露公告,均擬增資18.54億元,卻均未獲得銀保監會批準。
 
從吉祥人壽近年來的償付能力報告可以看到,該公司之所以頻頻發起增資事宜,主要是源于其償付能力不足,并已連續三個季度處于“未達標”狀態。
 
今年一季度末,該公司的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別為71.60%、78.87%,和2017年四季度末本就不符合監管要求的71.97%、80.39%相比,又分別下滑了0.91個百分點、1.52個百分點。
 
吉祥人壽在一季度償付能力報告中強調稱:公司業務規模的不斷增長,導致對資本金需求不斷增大。除此之外,并未受其他經營管理方面的影響。該公司進而表示其現有注冊資本金23億元,現金流充足、經營正常。
 
然而至2018年二季度,吉祥人壽的償付能力情況依舊沒有好轉。雖然核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率較一季度末有所上漲,分別為75.58%和82.73%,但仍和監管要求相去甚遠。
 
在兩項重要指標均不達標的同時,吉祥人壽的核心償付能力溢額和綜合償付能力溢額也已連續三個季度為負值。數據顯示,自2017年四季度末至今年二季度末,該公司上述兩項數據分別為-3.19億元和-2.23億元、-3.76億元和-2.8億元、-3.29億元和-2.33億元。
 
另外,吉祥人壽的風險評級已從去年四季度末的A下調至今年一季度的C。
 
該公司在二季度償付能力報告中表示,根據風險綜合評級的監管評價規則,公司風險評級下調主要是由于綜合償付能力充足率不達標,造成量化風險得分為0,其余不可量化風險包括操作、戰略、聲譽、流動性風險得分變化不大。除償付能力問題外,公司總體經營良好,未發生其他重大風險事件。
 
根據原保監會去年10月發布的《保險公司償付能力管理規定(征求意見稿)》(下稱《規定》),險企的核心償付能力充足率與綜合償付能力充足率分別不得低于50%和100%,且最近一期風險評級在B類及以上,否則即為不達標公司。按照《規定》,核心償付能力充足率低于60%或綜合償付能力充足率低于120%等償付能力風險較大的保險公司,還將成為銀保監會的重點核查對象。
 
顯然,吉祥人壽在重點核查之列。
 
新掌門能否打破虧損魔咒
 
除了償付能力問題焦頭爛額,其經營業績也不容樂觀。今年一、二季度償付能力報告顯示,吉祥人壽兩個季度分別虧損0.44億元和0.28億元,上半年已累計虧損0.72億元。
 
回顧吉祥人壽自2012年成立以來的業績情況可以發現,該公司一直在虧損泥潭中掙扎。從歷年年報來看,2012年至2015年,該公司分別虧損0.72億元、1.31億元、1.77億元、1.36億元,四年共計虧損達5.16億元。到了2016年虧損進一步擴大,2016年和2017年分別虧損3.63億元和4.55億元,兩年累計虧損高達8.18億元,直接趕超過去四年虧損總額。
 
正面臨重重壓力的吉祥人壽剛剛經歷了一次高管變動。該公司在今年4月發布公告稱,原董事長周濤因工作原因,辭去公司董事長職務。7月24日,中國銀保監會核準了吉祥人壽新任董事長黃志剛的任職資格。
 
資料顯示,1993年9月至今年4月,黃志剛曾先后擔任湖南省信托投資有限責任公司計劃財務部經理;湖南財信投資總裁助理、副總裁;湖南財信金融控股集團有限公司副總經理等職務。
 
如今,作為新任掌門人,面對持續萎靡的業績以及償付能力風險等問題,黃志剛的壓力不容小覷。
 
宋希
《投資時報》記者

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